ปัจจุบันรูปแบบการหลอกลวงของมิจฉาชีพเริ่มซับซ้อนขึ้น หนึ่งในรูปแบบที่มีเหยื่อได้รับความเดือดร้อนมากที่สุด คือ การลวงให้เปิด “บัญชีม้า” เครื่องมือช่วยปิดบังตัวตนของเหล่ามิจฉาชีพ ในบทความนี้ ASN Finance พามารู้จัก “บัญชีม้า” อาวุธลับของมิจฉาชีพ  ป้องกันตัวเองก่อนตกเป็นเหยื่อ 

บัญชีม้า คืออะไร ?

                    บัญชีม้า คือบัญชีธนาคารที่เปิดขึ้นมาเพื่อการทำธุรกรรมโดยไม่เปิดเผยตัวจริง ซึ่งใช้ได้ทั้งในการหลอกลวงการโอนเงิน ฉ้อโกง ฟอกเงิน และอีกมากมาย มิจฉาชีพจะทำการจ้างวานคนทั่วๆ โดยเฉพาะวัยรุ่น ผู้สูงอายุ หรือบุคคลทั่วไปให้เปิดบัญชี หรือขโมยข้อมูลส่วนตัวอย่างชื่อ-นามสกุล เบอร์โทรศัพท์ เลขบัตรประชาชน เพื่อนำไปเปิดบัญชีออนไลน์ใช้ในการถ่ายโอนเงินที่ได้จากการกระทำผิดตั้งแต่ราคา 800 บาท จนถึง 20,000 บาทโดยที่เจ้าตัวไม่รู้ตัว 

ทำไม “บัญชีม้า” ถึงมีบทบาทสำคัญในกลโกง?

                    มิจฉาชีพใช้บัญชีม้าเป็นเครื่องมือปกปิดตัวตน ในการหลอกลวงเช่น แก๊งคอลเซ็นเตอร์ ที่มักแอบอ้างเป็นหน่วยงานรัฐ สร้างความกลัวให้เหยื่อโอนเงินไปยังบัญชีปลอม หรือแม้แต่การฟอกเงินในกลุ่มพนันออนไลน์หรือยาเสพติด ส่วนใหญ่ล้วนแต่ใช้บัญชีม้าเป็นหนึ่งในกลไกสำคัญของการก่อเหตุ

“บัญชีม้า” อันตรายแค่ไหน?

                    บัญชีม้า อันตรายอย่างมาก เนื่องจากเป็นเครื่องมือสำคัญที่มิจฉาชีพใช้ในการก่ออาชญากรรมหลายรูปแบบ โดยเฉพาะการหลอกลวงและฟอกเงิน ซึ่งส่งผลกระทบมากมาย เช่น

1.ถูกจับกุมและถูกดำเนินคดี 

                    การรับงานเปิดบัญชีม้าหรือยอมให้ใช้ข้อมูลเพื่อเปิดบัญชี เป็นการสนับสนุนการก่ออาชญากรรมทางการเงิน มีโทษหนักทั้งจำคุกและปรับตามกฎหมาย ซึ่งโทษหนักหากคิดเปิดบัญชีม้าหรือซิมม้า ตามกฎหมายป้องกันอาชญากรรมทางเทคโนโลยีปี 2566 การเปิดบัญชีม้าอาจถูกลงโทษจำคุกไม่เกิน 3 ปี หรือปรับสูงสุดถึง 300,000 บาท รวมถึงการสนับสนุนซื้อขายหรือโฆษณาบัญชีม้าก็มีโทษหนักถึง 5 ปี หรือปรับสูงสุดถึง 500,000 บาท

2. ตกเป็นเหยื่อทางอ้อม

                    มิจฉาชีพอาจใช้ข้อมูลส่วนตัวของเราทั้งชื่อ เบอร์โทร หรือบัตรประชาชน เพื่อเปิดบัญชีโดยที่เราไม่รู้ตัว ส่งผลให้เราอาจต้องรับผิดชอบการทำผิดกฎหมายโดยไม่รู้ตัว

3.เสียทรัพย์สินโดยไม่ทันตั้งตัว

                    บัญชีม้ามักถูกใช้ในขบวนการหลอกโอนเงิน เช่น แก๊งคอลเซ็นเตอร์ที่โทรมาหลอกลวง หรือการปล่อยกู้หลอกลวงผ่านแอปพลิเคชันต่าง ๆ ทำให้คนที่หลงเชื่อสูญเสียเงินจำนวนมาก

4.ความเสียหายต่อตัวผู้รับจ้างและครอบครัว

                    เมื่อถูกจับกุมและดำเนินคดี ผลกระทบไม่ได้เกิดขึ้นเพียงคนเดียว แต่ยังส่งผลถึงครอบครัวและคนรอบข้างที่อาจต้องรับผลกระทบทั้งทางกฎหมายและสังคม

วิธีป้องกันการตกเป็นเหยื่อบัญชีม้า 

1.อย่ารีบโอนเงิน หากมีคนอ้างเป็นหน่วยงานรัฐและเร่งให้โอนเงิน ควรตั้งสติและตรวจสอบ

2.สังเกตบัญชีปลายทาง หน่วยงานรัฐหรือธนาคารมักไม่ใช้บัญชีบุคคลส่วนตัว

3.ปกป้องข้อมูลส่วนตัว ระมัดระวังในการให้ข้อมูลสำคัญกับใคร ไม่เปิดเผยบัตรประชาชนหรือหมายเลขโทรศัพท์แบบไม่จำเป็น

                    ดังนั้น การหลีกเลี่ยงและระมัดระวังต่อบัญชีม้าเป็นสิ่งสำคัญ หากพบพฤติกรรมหรือข้อเสนอที่น่าสงสัย ควรรีบแจ้งตำรวจเพื่อป้องกันตนเองจากการตกเป็นเหยื่อของมิจฉาชีพ

ต้องการเงินด่วน ASN Finance ช่วยคุณได้!  เราให้บริการสินเชื่อออนไลน์ ถูกกฎหมาย บริการสินเชื่อทะเบียนรถยนต์ สมัครออนไลน์ ยื่นเอกสารครบ รับพิจารณาเร็ว ได้เงินก้อนทันใช้ ดอกเบี้ยเริ่มต้น 0.69% ต่อเดือน ปิดสัญญาก่อน ไม่มีค่าปรับ รถไม่ต้องจอด ไม่ต้องหาคนมาค้ำ ไม่ต้องโอนเล่มทะเบียน สนใจเช็กวงเงินขอกู้ได้ที่หน้าเว็บไซต์ตลอด 24 ชั่วโมง

 * กู้เท่าที่จำเป็นและชำระคืนไหว l อัตราดอกเบี้ยต่อปี 15%-24% 

เงื่อนไขและการพิจารณาสินเชื่อ เป็นไปตามที่บริษัทกำหนด
 

ที่มาข้อมูล : สมาคมธนาคารไทย / ธนาคารแห่งประเทศไทย